2020 vs. 2013 – My Money Blog

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Embora eu evite cotações diárias do mercado de ações, tenho lido as cartas trimestrais de Jeremy Grantham e as Previsões de retorno da classe de ativos de 7 anos da GMO há mais de 10 anos. Essas projeções são baseadas em seus modelos proprietários, com um forte foco na avaliação histórica. A cada ano, agora posso comparar suas previsões atuais com o resultado de suas previsões anteriores. Aqui está a previsão de OGM em novembro de 2020:

gmo 2020dec

Aqui estava a previsão deles em Julho de 2013:

gmo 2013july

Usando o S&P 500 como US Large Cap, vemos que a previsão de retorno real anualizado de -2,1% estava muito distante. O ETFReplay mostra que os ETFs IVV e VOO S&P 500 retornaram + 117% entre 30 de julho de 2013 a 30 de julho de 2020. Isso é um retorno anualizado de 11,7%. O SmartAsset mostra que a inflação anual foi de 1,8% durante esse período. Isso resulta em um retorno real anualizado (ajustado pela inflação) de 7 anos de 9,9% entre julho de 2013 e julho de 2020.

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Uma conclusão aqui é que fazer movimentos de investimento (timing de mercado) com base na avaliação pode ser pouco confiável e doloroso. Se você estiver fora do mercado e errar, quando voltará? Você terá que engolir seu orgulho e admitir um erro. Na minha experiência, é simplesmente mais fácil não fazer nada do que pular para dentro e para fora. Em vez disso, uso essas previsões para me ajudar a continuar a ser um investidor que compre, mantenha e reequilibre. Veja como:

  • Eles geralmente diminuem o desejo de colocar todo o seu dinheiro em classes de ativos populares e quentes. Eles ajudam a manter suas expectativas razoáveis. Por exemplo, agora não é razoável esperar mais 7 anos de retornos anuais de 10% do S&P 500.
  • Eles geralmente fornecem suporte para reequilibrar e comprar mais classes de ativos derrotados e atualmente impopulares. Gerencie seu risco.
  • Eles lembram que os retornos futuros dos títulos de 5/7/10 anos estarão muito próximos aos atuais rendimentos dos títulos de 5/7/10 anos.

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