Crédito de imposto estrangeiro com formulário 1116 em software TurboTax e H&R Block

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Quando fundos mútuos e / ou ETFs que investem em outros países recebem dividendos ou juros, eles têm que pagar impostos a esses países. Após o final do ano, esses fundos mútuos e / ou ETFs reportam ao seu corretor quanto pagaram em impostos estrangeiros em seu nome. Quando você investe nesses fundos mútuos e / ou ETFs fora de uma conta com vantagens fiscais, seu corretor informará a você o total de impostos estrangeiros que você pagou por meio de todos os seus fundos e / ou ETFs. O IRS permite um crédito fiscal para os impostos que você pagou indiretamente a países estrangeiros.

Os impostos estrangeiros pagos são relatados no Quadro 7 no 1099-DIV que você recebe de seu corretor. Quando o total de impostos estrangeiros pagos por todos os seus 1099-DIVs não ultrapassa uma certa quantia – $ 300 para solteiros, $ 600 para pedidos de casamento em conjunto – é fácil de manusear. Você insere os 1099-DIVs normalmente em seu software de imposto e o software colocará automaticamente o total em seu formulário de imposto (Anexo 3, Linha 1).

Quando o total de impostos estrangeiros pagos de todos os seus 1099-DIVs ultrapassar o limite de $ 300 / $ 600, você precisará incluir um Formulário 1116 em sua declaração de impostos. Vou mostrar como fazer isso no software TurboTax e H&R Block. Eu começo com o TurboTax. Role para baixo até a próxima seção se você usar o software H&R Block.

TurboTax

Usarei este exemplo com o software baixado TurboTax Deluxe.

Você recebeu um 1099-DIV de seu corretor. A caixa 7 “Imposto estrangeiro pago” no 1099-DIV mostra $ 700. 100% desses $ 700 vieram de um fundo mútuo ou ETF. Você só tem este 1099-DIV que tem um número na caixa 7.

Se você estiver usando o TurboTax Online, considere usar o software baixado TurboTax da próxima vez porque é mais barato e mais poderoso.

tt ftc 01 1099 div

Se você estiver inserindo seu 1099-DIV manualmente, deverá marcar uma caixa na tela de entrada do 1099-DIV para revelar os campos de entrada adicionais. Em seguida, você coloca o número do imposto estrangeiro pago na caixa 7. Se você importou o seu 1099, verifique novamente se todos os números da importação correspondem à sua cópia baixada.

Depois de inserir o 1099-DIV, o TurboTax não diz nada sobre exceder o limite de $ 300 / $ 600 ou a necessidade de um formulário 1116. Você continua com o restante de suas entradas como de costume.

tt ftc 01 other taxes

Em um ponto muito posterior, o TurboTax perguntará a você sobre o imposto estrangeiro pago em Deduções e créditos -> Estimativas e outros impostos pagos -> Impostos estrangeiros.

tt ftc 03 deduction or credit

Após uma breve introdução, a primeira pergunta é se você gostaria de ter uma dedução ou crédito de imposto. O pop-up “ajudar você a decidir” diz em geral que é melhor você receber o crédito. Portanto, clique em “Aceitar um crédito”.

tt ftc 04 ric

Em seguida, o TurboTax pergunta de quais países você recebeu receita de dividendos. Uma pequena nota diz selecione RIC para qualquer receita recebida de um fundo mútuo ou outra empresa de investimento regulamentado. Os fundos mútuos e ETFs com sede nos Estados Unidos se enquadram nessa categoria. RIC é o primeiro item na lista suspensa do país.

tt ftc 05 report income

Em seguida, você relata a receita recebida do país “RIC”. Clique em Report Income.

tt ftc 06 select 1099s

Agora você diz imposto estrangeiro pago a partir do qual 1099-DIVs foram pagos ao RIC do país. Se todos os seus impostos estrangeiros pagos foram de fundos mútuos e / ou ETFs, selecione todos os seus 1099-DIVs que possuem um número no Quadro 7.

tt ftc 07 foreign income

O TurboTax pergunta quanto da receita informada em seu 1099-DIV veio de países estrangeiros. Esta informação não está no próprio 1099-DIV. Seu corretor pode ter incluído informações suplementares com o 1099-DIV. Por exemplo, Fidelity fornece o detalhamento da receita externa total em seu pacote 1099.

tt ftc 08 simplified election

Agora ele pergunta a você sobre uma “eleição simplificada de limitação de imposto estrangeiro”. Se este for o primeiro ano em que você encontrar isso, escolha a primeira opção. Se você se lembra de que fez isso antes, escolha a segunda opção.

tt ftc 09 elect simplified

O TurboTax sugere que você escolha o método simplificado. Clique em Elect Simplified Calculation.

tt ftc 10 no other

Não temos nenhuma outra receita ou despesa estrangeira. Clique em Sim.

tt ftc 11 us resident

O TurboTax os preencheu automaticamente. Nenhuma mudança é necessária para nós.

tt ftc 12 carryover

Não temos nenhuma transição de anos anteriores. Uma transição é criada quando você paga mais impostos estrangeiros do que o crédito de impostos permitido. O restante do imposto estrangeiro pago é transportado para o ano seguinte.

tt ftc 13 full credit

Depois de passar por tudo isso, estamos recebendo 100% de crédito pelo imposto estrangeiro de $ 700 pago. Woo-hoo!

tt ftc 14 schedule 3

Você pode verificar se está recebendo o crédito fiscal estrangeiro clicando em Formulários no canto superior direito. Encontre a Programação 3 no painel de navegação esquerdo e olhe o número na Linha 1. Você também pode olhar o Formulário 1116. Parece terrivelmente complicado.

H&R Block Software

Usarei o mesmo exemplo no software baixado H&R Block.

Você recebeu um 1099-DIV de seu corretor. A caixa 7 “Imposto estrangeiro pago” no 1099-DIV mostra $ 700. 100% desses $ 700 vieram de um fundo mútuo ou ETF. Você só tem este 1099-DIV que tem um número na caixa 7.

Se você estiver inserindo o 1099-DIV manualmente, digite os números conforme mostrado no seu formulário. Se você importar, verifique novamente a importação para ter certeza de que todos os números correspondem à sua cópia baixada. O Bloco H&R não diz nada sobre o imposto estrangeiro pago ou a necessidade de um Formulário 1116 após você inserir o 1099-DIV. Continue com suas outras entradas.

hrb ftc 01 credit section

Ele aparecerá muito mais tarde na seção Créditos, em Crédito de imposto estrangeiro.

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hrb ftc 02 add 1116

Clique em Adicionar formulário 1116.

hrb ftc 03 simplified election

O software H&R Block pergunta antecipadamente sobre a eleição simplificada. Selecione Sim se desejar a eleição simplificada.

hrb ftc 04 passive income

A receita de dividendos se enquadra na receita passiva.

hrb ftc 05 foreign income

O pop-up “saiba mais” diz que você deve escolher “RIC” como o país quando sua renda estrangeira veio de fundos mútuos e / ou ETFs. “RIC” é o último item na lista suspensa do país. Você obtém a receita estrangeira das informações suplementares em seu pacote 1099 de seu corretor. Se você tiver vários 1099-DIVs que relataram imposto estrangeiro pago no Quadro 7, você terá que somar os números de renda estrangeira das respectivas informações suplementares.

hrb ftc 06 interest

Deixamos este campo em branco porque não temos despesas de juros.

hrb ftc 07 no deductions

Deixamos em branco porque não temos outras deduções também.

hrb ftc 08 no expenses

Também não temos despesas diretas.

hrb ftc 09 no losses

Não temos perdas para ajustar.

hrb ftc 10 us dollars

Sim, nosso 1099-DIV relatado em dólares americanos.

hrb ftc 11 paid

Eu escolhi o método mais simples “pago”. Insira o final do ano como a data de pagamento. Introduzir o total imposto estrangeiro pago na caixa de dividendos. Se você tiver vários 1099-DIVs que relataram imposto estrangeiro pago no Quadro 7, você terá que somar esses números você mesmo. Gostaria que o software tivesse feito as contas e preenchido automaticamente este campo.

hrb ftc 12 no other country

Todos os nossos impostos estrangeiros pagos foram por meio de fundos mútuos e ETFs. RIC é o único país a ser usado. Não temos renda estrangeira de nenhum outro país.

hrb ftc 13 carryover

Não temos nenhuma transferência ou material morto.

hrb ftc 14 reduction

Também não temos redução.

hrb ftc 15 kickout

Não sabemos qual era a taxa de imposto estrangeiro. Estamos deixando em branco.

hrb ftc 16 adjustments

Não sabemos como nos ajustar. Estamos deixando em branco novamente.

hrb ftc 17 boycott

Isso está ficando ridículo. Tudo o que quero é obter o crédito fiscal estrangeiro!

hrb ftc 18 summary

Finalmente terminamos com um formulário 1116. Estamos recebendo o crédito?

hrb ftc 19 1040

Clique em Formulários na parte superior. Clique duas vezes em Formulário 1040 e Programações 1-3.

hrb ftc 20 schedule 3

Role para baixo até a Programação 3. A linha 1 mostra nosso crédito fiscal estrangeiro. Você também pode examinar o Formulário 1116. Parece terrivelmente complicado.

Resumo

Os softwares TurboTax e H&R Block funcionam quando o total de impostos estrangeiros pagos excede o limite de $ 300 / $ 600 que exige um Formulário 1116. De qualquer forma, você terá que reunir a receita estrangeira das informações suplementares de 1099 de seus corretores. Depois de tudo dito e feito, você receberá um crédito de imposto pelos impostos pagos a países estrangeiros por meio de seus fundos mútuos e / ou ETFs.

O TurboTax está mais integrado com os 1099-DIVs que você já inseriu. H&R Block pede que você mesmo some os números dos impostos estrangeiros. Porque você tem que somar o estrangeiro renda de qualquer maneira, você pode somar os números fiscais estrangeiros ao mesmo tempo. O software H&R Block também faz uma série de perguntas que não se aplicam ao nosso cenário simples. É fácil clicar neles quando você sabe que não se aplicam.

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