Crédito de imposto estrangeiro com formulário 1116 em software TurboTax e H&R Block

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Quando fundos mútuos e / ou ETFs que investem em outros países recebem dividendos ou juros, eles têm que pagar impostos a esses países. Após o final do ano, esses fundos mútuos e / ou ETFs reportam ao seu corretor quanto pagaram em impostos estrangeiros em seu nome. Quando você investe nesses fundos mútuos e / ou ETFs fora de uma conta com vantagens fiscais, seu corretor informará a você o total de impostos estrangeiros que você pagou por meio de todos os seus fundos e / ou ETFs. O IRS permite um crédito fiscal para os impostos que você pagou indiretamente a países estrangeiros.

Os impostos estrangeiros pagos são relatados no Quadro 7 no 1099-DIV que você recebe de seu corretor. Quando o total de impostos estrangeiros pagos por todos os seus 1099-DIVs não ultrapassa uma certa quantia – $ 300 para solteiros, $ 600 para pedidos de casamento em conjunto – é fácil de manusear. Você insere os 1099-DIVs normalmente em seu software de imposto e o software colocará automaticamente o total em seu formulário de imposto (Anexo 3, Linha 1).

Quando o total de impostos estrangeiros pagos de todos os seus 1099-DIVs ultrapassar o limite de $ 300 / $ 600, você precisará incluir um Formulário 1116 em sua declaração de impostos. Vou mostrar como fazer isso no software TurboTax e H&R Block. Eu começo com o TurboTax. Role para baixo até a próxima seção se você usar o software H&R Block.

TurboTax

Usarei este exemplo com o software baixado TurboTax Deluxe.

Você recebeu um 1099-DIV de seu corretor. A caixa 7 “Imposto estrangeiro pago” no 1099-DIV mostra $ 700. 100% desses $ 700 vieram de um fundo mútuo ou ETF. Você só tem este 1099-DIV que tem um número na caixa 7.

Se você estiver usando o TurboTax Online, considere usar o software baixado TurboTax da próxima vez porque é mais barato e mais poderoso.

Se você estiver inserindo seu 1099-DIV manualmente, deverá marcar uma caixa na tela de entrada do 1099-DIV para revelar os campos de entrada adicionais. Em seguida, você coloca o número do imposto estrangeiro pago na caixa 7. Se você importou o seu 1099, verifique novamente se todos os números da importação correspondem à sua cópia baixada.

Depois de inserir o 1099-DIV, o TurboTax não diz nada sobre exceder o limite de $ 300 / $ 600 ou a necessidade de um formulário 1116. Você continua com o restante de suas entradas como de costume.

Em um ponto muito posterior, o TurboTax perguntará a você sobre o imposto estrangeiro pago em Deduções e créditos -> Estimativas e outros impostos pagos -> Impostos estrangeiros.

Após uma breve introdução, a primeira pergunta é se você gostaria de ter uma dedução ou crédito de imposto. O pop-up “ajudar você a decidir” diz em geral que é melhor você receber o crédito. Portanto, clique em “Aceitar um crédito”.

Em seguida, o TurboTax pergunta de quais países você recebeu receita de dividendos. Uma pequena nota diz selecione RIC para qualquer receita recebida de um fundo mútuo ou outra empresa de investimento regulamentado. Os fundos mútuos e ETFs com sede nos Estados Unidos se enquadram nessa categoria. RIC é o primeiro item na lista suspensa do país.

Em seguida, você relata a receita recebida do país “RIC”. Clique em Report Income.

Agora você diz imposto estrangeiro pago a partir do qual 1099-DIVs foram pagos ao RIC do país. Se todos os seus impostos estrangeiros pagos foram de fundos mútuos e / ou ETFs, selecione todos os seus 1099-DIVs que possuem um número no Quadro 7.

O TurboTax pergunta quanto da receita informada em seu 1099-DIV veio de países estrangeiros. Esta informação não está no próprio 1099-DIV. Seu corretor pode ter incluído informações suplementares com o 1099-DIV. Por exemplo, Fidelity fornece o detalhamento da receita externa total em seu pacote 1099.

Agora ele pergunta a você sobre uma “eleição simplificada de limitação de imposto estrangeiro”. Se este for o primeiro ano em que você encontrar isso, escolha a primeira opção. Se você se lembra de que fez isso antes, escolha a segunda opção.

O TurboTax sugere que você escolha o método simplificado. Clique em Elect Simplified Calculation.

Não temos nenhuma outra receita ou despesa estrangeira. Clique em Sim.

O TurboTax os preencheu automaticamente. Nenhuma mudança é necessária para nós.

Não temos nenhuma transição de anos anteriores. Uma transição é criada quando você paga mais impostos estrangeiros do que o crédito de impostos permitido. O restante do imposto estrangeiro pago é transportado para o ano seguinte.

Depois de passar por tudo isso, estamos recebendo 100% de crédito pelo imposto estrangeiro de $ 700 pago. Woo-hoo!

Você pode verificar se está recebendo o crédito fiscal estrangeiro clicando em Formulários no canto superior direito. Encontre a Programação 3 no painel de navegação esquerdo e olhe o número na Linha 1. Você também pode olhar o Formulário 1116. Parece terrivelmente complicado.

H&R Block Software

Usarei o mesmo exemplo no software baixado H&R Block.

Você recebeu um 1099-DIV de seu corretor. A caixa 7 “Imposto estrangeiro pago” no 1099-DIV mostra $ 700. 100% desses $ 700 vieram de um fundo mútuo ou ETF. Você só tem este 1099-DIV que tem um número na caixa 7.

Se você estiver inserindo o 1099-DIV manualmente, digite os números conforme mostrado no seu formulário. Se você importar, verifique novamente a importação para ter certeza de que todos os números correspondem à sua cópia baixada. O Bloco H&R não diz nada sobre o imposto estrangeiro pago ou a necessidade de um Formulário 1116 após você inserir o 1099-DIV. Continue com suas outras entradas.

Ele aparecerá muito mais tarde na seção Créditos, em Crédito de imposto estrangeiro.

Clique em Adicionar formulário 1116.

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O software H&R Block pergunta antecipadamente sobre a eleição simplificada. Selecione Sim se desejar a eleição simplificada.

A receita de dividendos se enquadra na receita passiva.

O pop-up “saiba mais” diz que você deve escolher “RIC” como o país quando sua renda estrangeira veio de fundos mútuos e / ou ETFs. “RIC” é o último item na lista suspensa do país. Você obtém a receita estrangeira das informações suplementares em seu pacote 1099 de seu corretor. Se você tiver vários 1099-DIVs que relataram imposto estrangeiro pago no Quadro 7, você terá que somar os números de renda estrangeira das respectivas informações suplementares.

Deixamos este campo em branco porque não temos despesas de juros.

Deixamos em branco porque não temos outras deduções também.

Também não temos despesas diretas.

Não temos perdas para ajustar.

Sim, nosso 1099-DIV relatado em dólares americanos.

Eu escolhi o método mais simples “pago”. Insira o final do ano como a data de pagamento. Introduzir o total imposto estrangeiro pago na caixa de dividendos. Se você tiver vários 1099-DIVs que relataram imposto estrangeiro pago no Quadro 7, você terá que somar esses números você mesmo. Gostaria que o software tivesse feito as contas e preenchido automaticamente este campo.

Todos os nossos impostos estrangeiros pagos foram por meio de fundos mútuos e ETFs. RIC é o único país a ser usado. Não temos renda estrangeira de nenhum outro país.

Não temos nenhuma transferência ou material morto.

Também não temos redução.

Não sabemos qual era a taxa de imposto estrangeiro. Estamos deixando em branco.

Não sabemos como nos ajustar. Estamos deixando em branco novamente.

Isso está ficando ridículo. Tudo o que quero é obter o crédito fiscal estrangeiro!

Finalmente terminamos com um formulário 1116. Estamos recebendo o crédito?

Clique em Formulários na parte superior. Clique duas vezes em Formulário 1040 e Programações 1-3.

Role para baixo até a Programação 3. A linha 1 mostra nosso crédito fiscal estrangeiro. Você também pode examinar o Formulário 1116. Parece terrivelmente complicado.

Resumo

Os softwares TurboTax e H&R Block funcionam quando o total de impostos estrangeiros pagos excede o limite de $ 300 / $ 600 que exige um Formulário 1116. De qualquer forma, você terá que reunir a receita estrangeira das informações suplementares de 1099 de seus corretores. Depois de tudo dito e feito, você receberá um crédito de imposto pelos impostos pagos a países estrangeiros por meio de seus fundos mútuos e / ou ETFs.

O TurboTax está mais integrado com os 1099-DIVs que você já inseriu. H&R Block pede que você mesmo some os números dos impostos estrangeiros. Porque você tem que somar o estrangeiro renda de qualquer maneira, você pode somar os números fiscais estrangeiros ao mesmo tempo. O software H&R Block também faz uma série de perguntas que não se aplicam ao nosso cenário simples. É fácil clicar neles quando você sabe que não se aplicam.

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