Meu último portfólio de fundos mútuos 2020

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

[ad_1]

A pandemia do vírus da coroa levou a maior parte das economias globais a um mercado financeiro e a investidores profundamente abalados.

Estamos testemunhando – cortes salariais, demissões, enorme queda nas receitas empresariais e na renda profissional.

Esses tempos desafiadores reiteram a importância dos ‘princípios básicos do planejamento financeiro’ – alocação, diversificação, reequilíbrio, vida dentro dos meios, menor exposição ao endividamento (empréstimos / hipotecas) etc.,

Este é um teste real para nós, como investidores. Alguns de nós estão ficando nervosos porque estamos vendo nossos retornos gerais de investimento se deteriorarem e alguns pensam que é uma oportunidade de adicionar mais ao nosso portfólio de investimentos existente.

Cada indivíduo é diferente e é isso que nos torna únicos – alguns vêem problemas enquanto outros vêem oportunidades! É o momento certo para relançar / revisar a própria estratégia de investimento.

Minha nova carteira de fundos de investimento em ações 2020

Investi em ações desde 2003 e fundos mútuos a partir de 2009. Uma grande parte do meu superávit investível agora é destinada a investimentos em fundos mútuos para dois dos meus objetivos financeiros importantes, ou seja, a educação superior do meu filho e minha aposentadoria (acumulação de riqueza).

Abaixo está o processo de planejamento de investimentos que sigo sem falhas para meus objetivos financeiros.

Meu processo de planejamento de investimentos
Processo de Planejamento de Investimentos

Meu artigo anterior sobre ‘meu MF escolhe(publicado em junho de 2019) Eu mencionei abaixo os esquemas de fundos mútuos como parte do meu portfólio MF;

  • Objetivo (s) de médio prazo
    • HDFC Hybrid Equity Fund (antigo Fundo Balanceado de HDFC)
  • Objetivo de longo prazo
    • Axis Long Term Equity Fund
    • UTI Nifty Next 50 Index Fund
    • HDFC Hybrid Equity Fund
    • Fundo para Pequenas Empresas Franklin

Abaixo estão as alterações feitas no meu portfólio de fundos de ações;

  • Nós (minha esposa e eu) decidiram optar por ‘novo regime tributário’, portanto, prontos para renunciar às deduções fiscais da Seção 80c. Decidi interromper meus investimentos futuros no Axis LTE ELSS Tax Saving Fund (manterá as unidades existentes).
  • Decidi interromper meus investimentos futuros também no fundo das Franklin Smaller Companies, mas manterá as unidades existentes.
  • Adicionei mais um fundo Equity Hybrid ao meu portfólio MF – SBI Equity Hybrid Fund.
  • Então, tenho investido ativamente em três esquemas de fundos de ações por enquanto;
    • HDFC Hybrid Equity Fund
    • UTI Nifty Next 50 Index Fund &
    • SBI Hybrid Equity Fund
Meu último portfólio de fundos mútuos

Alguns pontos mais importantes no meu planejamento e estratégia de investimentos.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br
  • Você pode notar que atualmente não estou investindo em nenhum (s) regime (s) de fundo mútuo da dívida.
  • Para Fundo de emergência, nós (a família) costumava investir em depósitos fixos e fundos de liquidez / arbitragem. Agora preferimos manter o ‘fundo de dia chuvoso’ apenas em depósitos fixos bancários.
  • Sigo uma combinação da estratégia de investimento SIP + Lump sum. Mais tarde, meus valores de SIP são escassos e preferem investir uma quantia adicional sempre que os mercados financeiros nos derem uma oportunidade. Fiz investimentos de montante fixo entre março e maio de 2020.
  • Além do Fundo de Emergência (Fundo de caixa), também mantemos um ‘Crash Fund‘investir montante fixo (investimentos adicionais) no portfólio e ações da MF sempre que houver uma quebra / desaceleração do mercado.
  • Sempre que analiso o desempenho do meu portfólio de fundos mútuos, dou prioridade para verificar meus retornos gerais do portfólio. Inicialmente, não me preocupo muito com o desempenho não tão bom de cada Fundo / esquema individual.
  • Prefiro comparar o desempenho dos meus fundos principalmente com os retornos de referência e não com os pares. Confie em mim, a lista de melhores desempenhos continua mudando a cada ano; portanto, a melhor estratégia é manter-se com desempenhos consistentes e também com os fundos com uma ‘proteção de downside’ decente. (Embora o SBI Hybrid Equity Fund tenha uma proteção descendente relativamente mais baixa, ele tem tido um bom desempenho durante as fases de alta).
  • Garanto que esteja de olho em ‘quem são os gestores de fundos’ dos esquemas de MF nos quais investi.
  • Tanto quanto possível, garanto que % de sobreposição entre meus fundos de investimento em ações é razoável. Deve ser tão aceitável quanto porque, se houver uma sobreposição de 50 a 70%, essa diversificação (mantendo vários fundos) é apenas óptico. Na verdade, há muito menos diversificação. No caso de patrimônio, o mínimo de sobreposição é mais desejável. (Porém, observe que as carteiras do fundo mudam ao longo de um período de tempo, portanto, mantenha o controle de% de sobreposição.)

Então, esses são os únicos melhores esquemas de fundos mútuos a investir para seus objetivos financeiros? – A resposta é não. Estas são apenas minhas escolhas.

Observe que os investimentos em fundos mútuos mencionados acima são feitos com base no meu perfil e metas de risco financeiro. Este artigo é apenas para fins de compartilhamento de informações e conhecimentos. Se necessário, peça ajuda a um Consultor de investimento registrado na criação de um portfólio com base em seus requisitos.

Continue lendo :

(Artigo publicado pela primeira vez em: 30 de junho de 2020)


cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *