dividend growth rate

Taxa de crescimento de dividendos – Como aumentar sua riqueza sem levantar um dedo

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dividend growth rate

A maioria das pessoas não sabe disso …

Mas a taxa de crescimento de dividendos de uma ação é um dos fatores mais importantes quando se trata de aumentar sua riqueza.

E se você está aqui lendo isso, vou adivinhar que mais riqueza é algo que você deseja!

Neste artigo, mostrarei por que a taxa de crescimento de dividendos é tão importante e também ensinarei como você pode usá-lo para prever quanto dinheiro um investimento pode trazer no seu caminho.

Também mostrarei algo que me levou uma quantidade constrangedora de tempo para entender …

… mas mudou tudo sobre a maneira como invisto.

O que são dividendos?

Vamos começar com o básico.

Se você já sabe disso, pode pular para o próximo bit 😉

Um dividendo é uma quantia em dinheiro que uma empresa – ou ações – pagará a seus acionistas.

Essa quantia vem dos ganhos da empresa e é paga aos seus acionistas apenas por possuir ações da empresa.

Muito legal, né ?!

Por exemplo, se a Coca Cola Company ganha, digamos, US $ 1.000 por ano, ela deve escolher o que faz com eles.

ko
Com sede?

Pode decidir usar 500 desses dólares para reinvestir de volta no negócio e construir mais fábricas, contratar mais pessoas e, geralmente, melhorar os negócios.

E os outros US $ 500? O que isso faz com eles?

Bem, a empresa vai pagar como dividendo para seus acionistas!

Mas nem todas as empresas pagam dividendos …

Alguns ficarão melhor reinvestindo tudo o que ganham de volta no negócio para cresça mais rápido. É por isso que você não verá uma empresa jovem como a Tesla pagando dividendos tão cedo …

Só para recapitular… Um dividendo é basicamente dinheiro grátis e é uma renda verdadeiramente passiva.

Agradável. 😀

Pagadores de dividendos versus produtores de dividendos – Qual é a diferença?

Então, por que algumas empresas apenas pagar um dividendo …

Enquanto outros crescer isto?

É uma ótima pergunta.

Tudo se resume à administração da empresa – as pessoas no comando. Idealmente, todas as empresas aumentariam seus dividendos.

Os investidores adoram.

Mas é difícil … muito, muito difícil. Uma empresa deve ser extremamente boa no que faz e estar sob excelente liderança se quiser continuar aumentando seus dividendos!

Aqui está como eu vejo isso (e como acho que você deveria ver também).

Escolher ações que aumentam seus dividendos a cada ano é um filtro.

Filtra o lixo, as empresas OK … até as muito boas. E deixa apenas os excelentes. Os que fornecem resultados como estes:

Retorno das ações do índice S&P 500 por política de dividendos: crescimento de US $ 100 (1972-2018)

dividend policy
Fontes de dados: Ned Davis Research e Hartford Funds

Eu amor esse gráfico.

São todas as empresas do S&P 500 nos últimos 48 anos …

Ordenados pela sua política de dividendos – ou seja, o que eles fazem com os dividendos.

Você pode ver facilmente que as ações que não pagam dividendos não se saem tão bem … Na verdade, elas se saem terrivelmente.

Aqueles que pagam dividendos se saem melhor … muito melhor do que o índice S&P 500.

Mas aqueles que aumentar seus dividendos …

Uau!

Aqueles superam todas as outras ações da S&P 500. Até o próprio S&P 500 (por muito)

O importante é lembrar que é um ótimo filtro.

Fórmula de taxa de crescimento de dividendos

Então, agora que resolvemos isso, vamos falar sobre a taxa de crescimento de dividendos.

É a rapidez com que uma ação aumenta seu dividendo por ano.

É uma porcentagem e a fórmula é simples:

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Taxa de Crescimento de Dividendos = ((Novo Dividendo-Antigo Dividendo) / Antigo Dividendo) * 100

Por exemplo, se a Coca Cola atualmente pagar US $ 1 em dividendos, mas depois anunciar que começará a pagar um dividendo de US $ 1,1…

A taxa de crescimento de dividendos seria de 10%.

DGR = ((1.1-1) / 1) * 100 = 10%

Bem fácil.

Obviamente, ao analisar os estoques de crescimento de dividendos, você normalmente observa a taxa de crescimento de dividendos ao longo de vários anos – para que a fórmula não funcione.

Na maioria dos casos, você conhecer a taxa de crescimento de dividendos a cada ano – mas eles podem flutuar muito …

5% em um ano e 20% no próximo.

Portanto, neste caso, você pode simplesmente calcular uma média simples. Por exemplo:

Ano 1: 5%

Ano 2: 14%

Ano 3: 8,5%

Ano 4: 6,8%

Taxa Média de Crescimento de Dividendos = 8,58%

Agora, antes de você tomar essa fórmula e sair em busca dos maiores produtores de dividendos, há outra coisa que você precisa saber …

Alta taxa de crescimento de dividendos … ou baixa?

Veja bem, a maioria das pessoas deseja o melhor retorno do seu dinheiro.

Você faz.

Eu faço.

Todo mundo com bom senso faz!

Mas optar por ações com o maior crescimento de dividendos não é a melhor maneira de fazer isso.

Você precisa olhar para a foto maior.

Você precisa olhar para o dividend yield assim como o crescimento de dividendos.

Porque algumas ações terão rendimentos maciços de 8 ou 10% … mas um insignificante taxa de crescimento de dividendos.

É como um carro muito rápido.

fast car

Claro, você vai de 0 a 60 em 2,4 segundos!

O que é muito impressionante…

Mas você não vai muito longe quando consome combustível tão rapidamente!

Por outro lado, outros irão reduzir suas enormes taxas de crescimento de dividendos de 20% e esperar que as pessoas não notem que o rendimento dos dividendos é menor que 1% (estou olhando para você, Visa!)

Em vez disso, você precisa de um equilíbrio entre os dois.

Qual é a melhor combinação entre crescimento e rendimento?

Um alto rendimento lhe dará muito dinheiro agora

Mas existem 2 problemas com isso:

  1. O dividendo provavelmente não vai durar muito e pode ficar congelado ou cortado.
  2. Não vai crescer muito rapidamente.

Por outro lado, uma alta taxa de crescimento de dividendos aumentará sua renda rapidamente …

Mas vai demorar muito tempo para obter qualquer receita significativa de dividendos.

A resposta?

Uma boa combinação dos dois.

  • Pelo menos um Dividend yield de 2,5%.
  • Mais que Taxa de crescimento de 7% de dividendos nos últimos anos.

Acertar esses dois e você vai gostar!

Só para colocar isso em perspectiva, uma taxa de crescimento de 7% de dividendos EM DOBRO sua renda a cada 10 anos …

Assim, em 20 anos, sua receita de dividendos poderá ser 4 vezes maior do que é hoje. E em 30 anos, 8 vezes!

Muito incrível.

A chave

Agora, antes eu sugeri a chave para tudo isso.

Lembrar?

A coisa que me levou muito tempo para entender, mas que quando o fiz, mudou o jogo.

Veja bem, é difícil saber se o preço de uma ação aumentará.

Claro, uma boa empresa sempre ganha mais dinheiro com o tempo e, portanto, seu preço das ações deve subir de acordo.

Mas e se você pudesse prever quanto?

Isso não lhe proporcionaria uma sensação calorosa, sabendo que seu dinheiro aumentará em um valor previsível?

Então aqui está a chave.

Geralmente, o preço de uma ação aumenta na mesma proporção que o dividendo cresce.

Sem se aprofundar muito, depois de um tempo, uma empresa só poderá aumentar seus dividendos se seus ganhos por ação estiverem aumentando …

E adivinhe o que acontece quando os ganhos aumentam?

O preço das ações também aumenta – aproximadamente nessa quantia.

O que isso significa na prática?

Que seu retorno anual (novamente, a coisa mais importante para a maioria de nós) será igual ao dividend yield + a taxa de crescimento de dividendos.

Então, se você escolher um estoque com rendimento de 3% que aumentará seu dividendo em 7% ao ano …

Você tem um estoque que lhe dará um retorno anual de 10%.

Agora aquele é assim que você avança na sua vida financeira. É assim que você coloca seu dinheiro para trabalhar de maneira a melhorar sua vida.

Isso é apenas uma parte do quebra-cabeça. Investir no crescimento de dividendos é uma maravilhosa estratégia de geração de dinheiro da qual acredito sinceramente que a maioria das pessoas se beneficiaria.

Portanto, se você quiser saber mais, além das etapas para começar, reuni um guia gratuito que o ajudará.

Aqui está:

Deseja aprender como começar com o Dividend Growth Investing? Então este guia em PDF é o lugar perfeito para começar.

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Obrigado!

*As fotos exibidas neste post pertencem ao post www.modestmoney.com

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