Tesla S&P 500 Noise vs. Vanguard Total Market Quiet Simplicity – My Money Blog

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O valor das ações da Tesla subiu impressionantes 600% somente em 2020, com uma capitalização de mercado atual de mais de $ 550 bmilhões de dólares e uma relação P / L de mais de 1.000. No momento, vale mais do que Disney, Walmart ou Berkshire Hathaway. Melhor ainda, os gestores do índice S&P 500 decidiram não permitir a entrada da Tesla até que fossem praticamente forçados a isso, já que a Tesla agora estava entre as dez maiores empresas dos Estados Unidos. A Tesla subiu 40% após esse anúncio porque eles sabem que após 21/12 cada fundo de índice S&P 500 e ETF terá que vender um pouco de centenas de empresas e colocar mais de 1% de seus ativos totais em ações da Tesla (uma estimativa enxurrada de $ 100 bilhões em negociações obrigatórias).

Enquanto isso, o fundo Vanguard Total Stock Market (VTI) não terá que fazer … nada. A VTI e a VTSAX já possuíam a Tesla quando ela estava perto de US $ 5 por ação, em vez de esperar até que fosse US $ 600. A VTI pretende possuir todo o mercado de ações dos EUA de acordo com a capitalização de mercado. Letras grandes, médias e pequenas. Crescimento e valor. Baixo e alto vol. 3.555 empresas, até o Patriot National Bancorp (PNBK) no valor de apenas US $ 31 milhões. Aqui está uma captura de tela das participações no final do último trimestre, 31 de outubro de 2020.

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Possuir um fundo S&P 500 ainda é uma boa ideia e essa questão da Tesla será um ruído no longo prazo, mas é outro exemplo de por que prefiro a simplicidade e a elegância silenciosa de um fundo de capitalização de mercado total. Você possui o palheiro inteiro sem levantar um dedo, sem ter que se preocupar quando uma empresa vai de # 501 para # 490 e vice-versa. O S&P 500 possui a maior parte do palheiro, mas os humanos têm que examinar todas as novas adições e subtrações (e anunciá-las publicamente de antemão).

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Daqui a 50 anos, o palheiro terá uma aparência muito diferente. Aqui estão as 10 principais empresas em 2008 (fonte):

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Aqui estão as 10 principais empresas nos EUA no final de 2020 (fonte):

Talvez Tesla acabe justificando sua avaliação atual, ou talvez seja “esmagado como um suflê sob uma marreta”. Eu torço pela Tesla porque gosto dos avanços na direção autônoma e de não ter que suportar as dores do trânsito. (Além disso, um dia ficarei velho e adoraria mobilidade total em vez do Handi-Van.) De qualquer forma, se você possuir o fundo de mercado S&P 500 ou Total US, ganhará os vencedores. O fundo de mercado total será um pouco mais silencioso e custará um pouco menos porque você não precisa pagar à S&P nenhuma taxa de licenciamento.

Às vezes, sinto que deveria escrever mais sobre o investimento em ações, mas evito intencionalmente o ruído de curto prazo. Não posso controlar o resultado e não posso prever o resultado, então me distancio. Isso significa que termino de escrever mais sobre meus hobbies lucrativos de ganhar milhares de dólares em renda extra por ano, maximizando os juros ganhos em meus títulos / títulos (mesma segurança, maior retorno) e recompensas de cartão de crédito. Tudo isso apóia meu objetivo final – sair e experimentar este novo kit de slackline com minhas filhas que acabaram de chegar.

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